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阿虎金融随笔:2015年金融诈骗大案汇总!

2015-12-12 | 分类:骗局揭秘 | 评论:4人 | 浏览:1,678次

 
 
 
阿虎金融随笔:2015年金融诈骗大案汇总!
 

泛亚贵金属事件

昔日光环:号称世界最大的稀有金属交易所,地方政府、地方官员曾为其站台。

悲惨结局:资金链断裂,20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。

美梦成空:2015年9月21日下午13点30分,超过1000位来自全国各地的泛亚投资人聚集在证监会门口维权。

金赛银事件

狐假虎威:上市公司坐台、打着政府项目名义进行推销,以平安保险担保为幌子,鼓吹挂牌(上海股权托管交易中心挂牌,门槛极低,主要是服务小微型企业,营业执照齐全,花10万左右即可挂牌),租高档豪华会所装点门面。

偷梁换柱:借助平安人寿业务员,私下违规推销金赛银产品。

骗局破败:2015年9月,被戏称为金融圈“岳不群”、 诈骗犯的金赛银董事长王维奇失联,金赛银倒闭。

美梦成空:2015年9月底,位于北京金融街上的中国平安集团北京分公司楼下,聚集了近百名投资人向平安集团维权,60亿投资款不翼而飞。

宁波众银财富事件

骗你不懂:挂牌上海股权托管交易中心(同上),批量成立社区金融服务中心(在一个城市多个小区快速铺点,给人一种很有实力的样子),描绘宏伟愿景(与众多银行、企业合作,力争三年内打造区域第一、全国一流的投资平台)

美梦成空:2015年11月1日,宁波本地论坛曝出,宁波众银财富老板失联,1000多名投资者被卷走1亿多元资金。

MMM金融互助

拉人头模式:诱人高息(月息30%),通过发展下线来维持,许诺高回报和高抽成,没有经政府核准的公司组织。

过街老鼠:创始人因诈骗罪坐牢4.5年,出狱后继续行骗,其团队被多个国家指控为诈骗团伙,骗完俄罗斯、印度后,骗至中国,央行、银监会、工信部等多部门联合发文预警,称其模式违背价值规律。

助纣为虐:被骗者同时也是行骗者,都认为自己够聪明,相信自己接的不是最后一棒,捞一把就走人是多数“助纣为虐”者的心态。

民间借贷大案

四川汇通担保事件:汇通担保注册资本9亿元,为四川省乃至西南地区注册资本最大的股份合作制信用担保专业公司之一。伪造大量借款项目,注册上百家空壳公司,通过数十家投资理财公司从民间筹资。最后资金链断裂,高管潜逃出境,涉案金额在100亿左右。

河北融投事件:曾经国内第二大、河北省最大的担保公司,河北融投违约事件涉及面极广,众多银行、信托、民间借贷、资产管理机构牵涉其中,涉及资金可能达数百亿。

原始股

上海股权托管交易中心,很多骗子将其作为诈骗的工具,目前市场上很多公司打着挂牌、上市的幌子进行诈骗,而这个上市多数是上Q板(上海股权托管交易中心),关于这个Q板,前文已有介绍。据不完全统计,上海、广东、浙江、河南、山东等众多省份都有以“上市”、“售原始股”为幌子的诈骗公司倒闭或跑路。

银行高息存款和理财

就目前银行的利率水平来看,银行一年期定期存款超2.5%,一年期以内(不建议投资者投1年期以上的产品)理财产品收益超5%,投资者就要提高警惕了,仔细审查合同条款(存单、理财协议书)、加盖的公章、经办人员的私章。在这里透露一个小秘密,如果银行人员销售的产品有猫腻,你让他在合同上加盖个人私章,多数情况下他会拒绝的。反之,如果是银行正规产品,加盖私章与否,与他无碍,他会加盖的。

这样的案例很多,远的暂且不提,就拿最近媒体曝光的“工商银行甘肃省临夏东乡(县)支行”高额贴息存款案,涉案资金高达3.12亿,涉案资金已被冻结,当事人需证明存款资金来源合法,方可解冻。

1166家P2P平台倒闭跑路

据阿虎金融统计,截止2015年10月底,全国累计成立3568家P2P平台,累计有1166家P2P平台倒闭或跑路。

11月3日,十三五规划建议发布,提出要规范发展互联网金融,总体上是将其视为多层次资本市场的一环,规范其发展。

P2P行业的洗牌刚刚开始,有一批心怀鬼胎的公司,或苟延残喘,或浑水摸鱼,投资者需擦亮眼睛。

最近的“e租宝”事件,成立才一年零两个月的公司,集资700亿,规模之大,步伐之快让人胆战心惊。目前警方已进入调查阶段,还无定论,所以不做过多评论,想了解的可以百度看看。 

阿虎金融防骗提醒

高利息

就目前的资本市场和利率水平来看,年化收益在10%以内,属于靠谱型,风险会有,但属于骗局的可能性相对低。

年化收益10%—20%,风险较高,需要仔细掂量。

年化收益超20%,短期营销性除外,多数都是骗局。民间多都以月息“几分、几厘”来衡量,年化收益超20%=月息1分7厘=10万本金年息2万。

假民营银行

目前,民营银行只有5家。微众银行(腾讯)、网商银行(阿里巴巴)、华瑞银行(均瑶集团)、金城银行(正泰集团)、温商银行(天津华北集团)。

除了这5家,号称民营银行来吸纳存款的都是骗子。需重点提醒的是,这5家民营银行目前还没有大规模向公众吸纳存款。

假基金、假信托

骗子做虚假基金、信托网站,通过网络广告、QQ群等拉投资者,承诺高收益。目前全国只有68家信托公司,基金的话可通过专业的第三方基金销售平台(其实上好买基金网、天天基金网查询一下,骗子基金就露馅了)进行查询购买。

假福利彩票

目前很多假福利彩票网站,服务器设在国外,然后通过QQ群拉玩家,QQ群的名字多与“财富、投资”相关,新手入群,群主非常贴心,提醒风险,提醒先从小额(2元)玩起,骗取玩家信任,让玩家逐步上钩。当平台玩家和博彩金额积累到一定规模,关闭服务器、卷款消失,纯网络操作,跑路后基本无迹可寻。此外,此类平台属于违法平台,因一友人深陷其中,劝说无效后不忍其越陷越深,笔者曾批量搜索并举报了相关平台,举报后不久就被网监部门处理,平台涉案资金无法追回。(温馨提示:www.12377.cn中国互联网违法和不良信息举报中心)

自贸区开发项目、创新创业园区项目、现货白银投资、稀有贵金属投资、境外投资、政府开发项目、高新技术开发、投资养老项目…等等

基本上有打着类似口号、承诺高收益、前景很美好、人气爆棚、中老年投资者很多、额度很抢手等特征之一,投资者就要自己掂量掂量了,骗局离你不远了。

End

写在最后的话,听上去有点刺耳。

心莫贪,骗子就怕你不贪。

看了这么多的金融骗局,你会发现它们无一例外都打着高息安全的幌子,背后折射的是人类万年不变的贪婪本性。要知道这高收益必须和经济环境行业背景以及企业或平台的盈利能力结合起来看,特别是如今的投资环境,更需要投资人理性分析避免中招,尤其是老人群体,他们信息滞后,思想相对固化,手里又常有不少的本金,更应该成为保护和注意的对象。

你图高收益,骗子图你本金。即使年化30%,假如骗局维持两年,10万最低还是可以卷走4万,人家是无本生意。

作为个人,在资本市场你永远是最笨最弱的绵羊,好事情永远轮不到你。没有信息、没有人脉圈子、没有资源,高收益哪能轮到你,如果能轮到你的话那银行、券商、信托、基金、保险、投行等正规金融机构都可以关门大吉了,懂就懂了!!

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  • 评论:(4)

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  1. Post:2016/05/13 09:38:57

    楼主,刚刚加你了,加我下哟

  2. Post:2016/05/13 09:39:47

    高手求指导,求带!!

  3. Post:2016/05/13 09:40:27

    一起交流!对这个,话题感兴趣的朋友们,好

  4. Post:2016/05/16 10:16:39

    鼓励一写,文章非常好

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